تعليمات بنك الكويت المركزي — البنوك التقليدية — تعليمات للبنوك بشأن ضرورة إحاطة البنك المركزي علماً قبل الشروع بإجراء أية اتصالات مع سلطات رقابية مالية أو مصرفية في دول أخرى
۲۷- تعليمات للبنوك بشأن ضرورة إحاطة البنك المركزي علماً قبل الشروع في إجراء أي اتصالات مع سلطات رقابية مالية أو مصرفية في دول أخرى
أ - تعليمات للبنوك بشأن إحاطة بنك الكويت المركزي علماً قبل الشروع في إجراء أي اتصالات مع سلطات رقابية مالية أو مصرفية في دول أخرى للحصول على موافقتها على نشاط المجموعة الخاص بالفروع والشركات التابعة والزميلة في الخارج.
ب - تعميم رقم (۲/رب، رب أ/۲۰۲۲/٤٩٦) إلى كافة البنوك الكويتية لموافاة البنك المركزي بتقرير رفق البيانات المالية الختامية السنوية يتضمن ملاحظات السلطات الرقابية في الدولة المضيفة وكذلك الجزاءات فيما لو تم توقيعها على الفروع الخارجية والشركات التابعة والزميلة للبنك.
الباب الثاني : القانون، والتعليمات والضوابط الإشرافية والرقابية
المحافظ
التاريخ : ٢ صفر ١٤١٥ هـ
الموافق : ١١ يوليو ١٩٩٤ م
الأخ / رئيس مجلس الإدارة
المحترم
تحية طيبة وبعد،
تعليمات للبنوك بشأن ضرورة إحاطة البنك المركزي علماً قبل
الشروع في إجراء أية اتصالات مع سلطات رقابية مالية
أو مصرفية في دول أخرى *
لما كان موضوع الرقابة على المجموعات المصرفية والمالية الدولية يتطلب إجراء إتصالات دورية ، وتعاون متبادل بين السلطات الرقابية المختصة، في الدول المضيفة لإحدى وحدات هذه المجموعات، وبين السلطات الرقابية في الدول الأم لتلك المجموعات، وذلك وفقاً لمتطلبات نظم الكونكوردات والمعايير الدنيا للرقابة على المجموعات المصرفية الدولية، والتي وضعت من قبل لجنة بازل.
وحيث أن هذه الإتصالات والتعاون المتبادل قد أضحت لا تغطي فقط نشاط المجموعة الخاص بالفرع أو الشركة التابعة لها، بل تعداها ليشمل نشاط الشركات الزميلة والإستثمارات وحصص الأقلية التي تمتلكها هذه المجموعات في البلد المضيف.
لذا، فإنه على مصرفكم أن يكون على علم بالمتطلبات المشار إليها أعلاه، والتي تستدعي قيام السلطات الرقابية المختصة في الدولة المضيفة بالتشاور والإتصال، سواء بصورة رسمية أو غير رسمية، مع السلطات الرقابية في الدولة الأم، وذلك كلما قام مصرفكم بمناقشة موضوع ما مع السلطات الرقابية في الدولة المضيفة للحصول على موافقتها.(١)
_____________________
(١) صدر التعميم المؤرخ ۲۰۲۲/۸/۲ رقم (۲/رب، رب أ/۲۰۲۲/٤٩٦) إلى كافة البنوك الكويتية والمدرج في البند (ب) من هذا الفصل لموافاة البنك المركزي بتقرير رفق البيانات المالية الختامية السنوية.
۲۷ - تعليمات للبنوك بشأن ضرورة إحاطة البنك المركزي علماً قبل الشروع في إجراء أي اتصالات مع سلطات رقابية مالية أو مصرفية في دول أخرى.
أ - تعميم للبنوك بشأن إحاطة بنك الكويت المركزي علماً قبل الشروع في إجراء أي اتصالات مع سلطات رقابية مالية أو مصرفية في دول أخرى للحصول على موافقتها على نشاط المجموعة الخاص بالفروع والشركات التابعة والزميلة في الخارج.
١
الباب الثاني : القانون، والتعليمات والضوابط الإشرافية والرقابية
وعليه، وتحقيقاً للمتطلبات المشار إليها، ولتلافي السلبيات التي قد تنشأ نتيجة لعدم تنفيذ هذه المتطلبات، فإنه يتعين على مصرفكم إبلاغ بنك الكويت المركزي بأية خطط أو أنشطة يعتزم القيام بها مستقبلاً في الخارج، ويستدعي الأمر مناقشتها أو التشاور بشأنها مع السلطات الرقابية في الدولة المضيفة. وجدير بالذكر، أن هذه الخطط أو الأنشطة تتضمن تملك أو زيادة حصة في رأس مال الشركات، أو إنشاء شركة تابعة أو زميلة، أو تعديل رأس المال في الشركة، أو فتح فروع، أو التوسع في النشاطات والقيام بأنشطة جديدة. كما يتعين على مصرفكم إبلاغ بنك الكويت المركزي بأية عمليات قام بها بالمخالفة للقوانين والتعليمات السائدة في الدولة المضيفة.
هذا، ونود أن نؤكد مرة أخرى على ضرورت قيام مصرفكم بإحاطة بنك الكويت المركزي علماً، قبل الشروع بإجراء أية إتصالات مع سلطات رقابية مالية أو مصرفية في دول أخرى، للحصول على موافقتها بشأن أي خطط أو أنشطة يعتزم مصرفكم القيام بها.
ومع أطيب التمنيات ،،،
المحافظ
سالم عبدالعزيز الصباح
۲۷ - تعليمات للبنوك بشأن ضرورة إحاطة البنك المركزي علماً قبل الشروع في إجراء أي اتصالات مع سلطات رقابية مالية أو مصرفية في دول أخرى.
أ - تعميم للبنوك بشأن إحاطة بنك الكويت المركزي علماً قبل الشروع في إجراء أي اتصالات مع سلطات رقابية مالية أو مصرفية في دول أخرى للحصول على موافقتها على نشاط المجموعة الخاص بالفروع والشركات التابعة والزميلة في الخارج.
۲
الباب الثاني : القانون، والتعليمات والضوابط الإشرافية والرقابية
المحافظ
التاريخ : ٤ محرم ١٤٤٤ هـ
الموافق : ٢ أغسطس ٢٠٢٢ م
تعميم رقم (٢/ ر ب، ر ب أ/ ٤٩٦ / ٢٠٢٢)
إلى كافة البنوك الكويتية
الأخ رئيس مجلس الإدارة المحترم
تحية طيبة وبعد،
بالإشارة إلى التعميم الصادر للبنوك التقليدية بتاريخ ١٩٩٤/٧/١١ وللبنوك الإسلامية بتاريخ ٢٠٠٣/١١/١٠ بشأن ضرورة إحاطة بنك الكويت المركزي علمًا قبل الشروع في إجراء أية اتصالات مع سلطات رقابية مالية أو مصرفية في دول أخرى للحصول على موافقتها على نشاط المجموعة الخاص بالفروع والشركات التابعة والزميلة في الخارج.
يرجى مراعاة أن يشمل إحاطة بنك الكويت المركزي في هذا الشأن في حال اعتزام تلك الفروع والشركات التابعة والزميلة التوسع خارج الدولة المضيفة.
ويتعين على مصرفكم موافاة بنك الكويت المركزي بتقرير، رفق البيانات المالية الختامية السنوية، يتضمن ملاحظات السلطات الرقابية في الدولة المضيفة وكذلك الجزاءات فيما لو تم توقيعها على الفروع الخارجية والشركات التابعة والزميلة لمصرفكم.
مع أطيب التمنيات،،،
المحافظ
باسل أحمد الهارون
۲۷ - تعليمات للبنوك بشأن ضرورة إحاطة البنك المركزي علمًا قبل الشروع في إجراء أي اتصالات مع سلطات رقابية مالية أو مصرفية في دول أخرى.
ب - تعميم رقم (۲ / ر ب ر ب أ/٤٩٦ / ٢٠٢٢) إلى كافة البنوك الكويتية لموافاة البنك المركزي بتقرير رفق البيانات المالية الختامية السنوية يتضمن ملاحظات السلطات الرقابية في الدولة المضيفة وكذلك الجزاءات فيما لو تم توقيعها على الفروع الخارجية والشركات التابعة والزميلة للبنك.
۳
